Заблокируют перевод: названы финансовые операции, которые банк может посчитать сомнительными

Некоторые финансовые операции могут подвести пользователя под блокировку. Об этом изданию RT рассказала операционный директор финтех-платформы «Фаст Ривер» Ксения Артемьева.

Так, подозрительными банку могут показаться более 30 операций в день, зачисление безналичных средств между физлицами в объёме более 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц. А также операции по зачислению и списанию средств с интервалом менее 1 минуты и отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность, например, оплаты коммунальных услуг, услуг связи, товаров.

Как правило, под блокировку попадают клиенты, которые собирают «бинго» из этих признаков, так что если вы просто не платите с какой-то из карт за ЖКХ, переживать не стоит.

По закону, банки проверяют все сделки, сумма которых превышает 600 тысяч рублей, либо аналогичную сумму в другой валюте. И если по счету имеются поступления или списания на крупные суммы, банк может затормозить транзакцию на два дня для разбирательств. Тогда финансовая организация запросит документы, подтверждающие экономическую целесообразность перевода. 

Так что если вы, например, собираетесь совершить сделку купли-продажи, то можете заранее написать об этом в техподдержку.

Также служба финансовой безопасности обратит внимание на клиента, если тот выводит несколько крупных сумм подряд на разные счета, переводит деньги адресатам, которые ранее уже скомпрометировали себя перед банком, совершает запутанные, бессмысленные операции, например, быстрые зачисления и списания средств.

«Во всех этих случаях банк может наложить блокировку на транзакцию для разбирательств. Если обосновать экономическую целесообразность не получится, может и вовсе расторгнуть договор на обслуживание и попросить вывести все средства со счёта. Не отказывайтесь предоставлять банку подтверждающие документы, по возможности предупреждайте о грядущих операциях, которые могут показаться сомнительными. И используйте вашу карту по назначению:  оплачивайте товары и услуги, подписки на цифровые сервисы, снимайте наличные», - посоветовала Артемьева.