В России запретят переводить суммы больше 100 тысяч рублей без открытия счета
В настоящее время никаких ограничений на размер единоразового перевода нет
Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила введение лимита на размер банковских переводов граждан без открытия счета. Об этом рассказали в РБК со ссылкой на законопроект.
«Если физическому лицу будет необходимо сделать разовый платеж на большую сумму, чем 100 тысяч рублей, потребуется прохождение полной идентификации. В этом случае ЭСП [электронное средство платежа] станет персонифицированным с лимитом разовой операции в 600 тысяч рублей», — рассказал представитель Росфинмониторинга.
Действие поправок распространится на тех, кто прошел упрощенную идентификацию личности. Пока никаких ограничений на размер единоразового перевода для этой категории клиентов нет, уточняется в пояснительной записке к законопроекту. Считается, что поправки повысят прозрачность банковских операций для контрольных органов.
Заместитель главы бюджетного комитета СФ Александр Шендерюк-Жидков, со своей стороны, отметил, что ограничение в 100 тысяч рублей осложнит использование мошеннических и криминальных схем, но по-прежнему будет покрывать большую часть потребностей рядовых пользователей систем переводов. Следующим этапом станет рассмотрение поправок на заседании правительства. Законопроект вступит в силу через год после того, как его примет парламент.
