Отправлять деньги самому себе по СБП станет опасно: ЦБ приравнял это к мошенничеству

Центробанк включит переводы самому себе по СБП в признаки мошеннических операций

Архив редакции

Банк России планирует обновить перечень признаков мошеннических операций, добавив в него переводы самому себе по системе быстрых платежей (СБП). Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в интервью РИА Новости.

Новая схема обмана: «переведи деньги сам себе»

По словам Уварова, в последнее время участились случаи, когда мошенники убеждают жертв перевести свои сбережения со счетов в других банках — якобы для «безопасности». На деле злоумышленники используют этот приём, чтобы собрать все средства клиента на одном счёте и впоследствии получить к нему доступ.

Как будут действовать банки

Финансовые организации получат право дополнительно проверять подобные операции, особенно если в тот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому ранее не отправлял средства.
Такие случаи будут рассматриваться как потенциально опасные и подлежать дополнительной проверке.

Центробанк расширяет критерии защиты

С момента последнего обновления перечня признаков мошенничества прошло более года. За это время, отметил Уваров, схемы обмана заметно изменились — злоумышленники начали использовать новые способы выманивания денег у граждан.

Приказ с новыми признаками ЦБ намерен опубликовать в ближайшее время.

Какие признаки мошеннических операций уже действуют

С июля 2024 года Центробанк утвердил шесть признаков, по которым банки обязаны отслеживать и блокировать подозрительные переводы:

переводы на счета, ранее использовавшиеся мошенниками;

наличие уголовного дела в отношении получателя средств;

информация от операторов связи о нетипичной активности клиента;

переводы на счета, внесённые в базу данных ЦБ как мошеннические;

нетипичные по сумме или времени переводы;

использование устройства, замеченного в мошеннических схемах.