Прокурор Александрин перечислил способы не стать частью мошеннической схемы
Как проверять получателей и QR-коды
В Томской области продолжают расследовать уголовные дела о хищениях: правоохранители вышли на держателей счетов, куда жертвы переводили свои сбережения. Подобные истории становятся чуть ли не еженедельной сводкой. Заместитель прокурора региона Валерий Александрин в беседе с «КП-Томск» разъяснил, какую роль играют посредники в нелегальных финансовых схемах и почему опасно отправлять деньги незнакомцам.
Кто такие дропперы
По словам Валерия Ивановича, дропперами называют граждан, добровольно предоставляющих свои банковские счета или карты для теневых операций. За вознаграждение они получают переводы от обманутых людей, а затем направляют средства дальше: перечисляют на иные счета, обналичивают, конвертируют в валюту или криптовалюту, либо просто передают наличными. Сюда же относятся те, кто отдает свою карту в полное распоряжение злоумышленников.
Как вычисляют переводы
Практически все транзакции остаются в базах банков. Главный способ отследить путь денег — запрос следователя в кредитно-финансовые организации. Сложности возникают, если пострадавший вносил средства через банкомат: такие операции по техническим причинам отслеживаются хуже.
Наказание для владельца счета
Закон обязывает держателя дропперского счёта или карты вернуть пострадавшему все средства, даже если они были переведены мошенниками и ушли дальше. Помимо возврата денег, владельцу грозит уголовная ответственность. Мера наказания зависит от его роли в преступлении и может включать:
штраф от 100 тыс. до 1 млн рублей;
обязательные, исправительные или принудительные работы;
лишение свободы на срок от 1 года до 6 лет.
Как не стать невольным посредником
Главный совет — никогда и ни под каким предлогом не передавайте банковские карты третьим лицам и не открывайте доступ к своим счетам. Перед каждым переводом тщательно проверяйте информацию о получателе. Категорически избегайте платежей, если счёт привязан к незнакомому номеру телефона.
Не вступайте в схемы «прими-перешли». Если вас просят принять деньги от человека А и перевести их человеку Б — откажитесь. С высокой вероятностью это классическое отмывание незаконно полученных средств.
Страх за переводы репетиторам
Родителей беспокоит, что оплата занятий с преподавателем может быть расценена как финансирование терроризма или госизмена. Прокурор разъясняет: сам по себе перевод знакомому человеку или оплата реальных услуг не являются преступлением. Если вы используете давно известные и проверенные реквизиты, поводов для тревоги нет.
Безопасность QR-кодов
Удобство безналичной оплаты не всегда равно безопасности. Оплата по QR-коду, сформированному на терминале (например, в магазине на кассе), вопросов не вызывает. Совсем иная ситуация — когда код взят из объявления в подъезде (скажем, на сбор средств для уборки снега) или с квитанции без проверки реквизитов. В ряде регионов уже зафиксированы кражи именно таким способом. Единственный надёжный метод защиты — предельная внимательность при любых расчётах и обязательная проверка подлинности реквизитов.
