В Ульяновске набирает обороты новая схема мошенничества
Злоумышленники начинают предлагать товары или услуги
В Ульяновской области фиксируется резкий всплеск мошеннических атак на предпринимателей. По данным экспертов Т‑Банка, с января по июль 2026 года число подобных инцидентов увеличилось на 67% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Злоумышленники сменили тактику: вместо создания фирм-однодневок они теперь приобретают уже действующие компании с устоявшейся репутацией. Такой подход позволяет мошенникам обходить стандартные проверки контрагентов и в считанные дни похищать крупные суммы.
Как преступники подбирают «идеальную» компанию
Схема строится на тщательном отборе бизнеса, который выглядит надёжным в глазах потенциальных жертв. Мошенники ищут действующие ООО по объявлениям, ориентируясь на ряд чётких критериев:
возраст фирмы — от 3 до 10 лет;
отсутствие судов, долгов и блокировок счетов;
устойчивые обороты, подтверждённые налоговой отчётностью;
наличие лицензий или аккредитаций.
После покупки преступники полностью меняют состав учредителей и генерального директора, а также открывают новые расчётные счета. Для автоматизированных сервисов проверки контрагентов такая фирма продолжает выглядеть благонадёжной: у неё сохраняется высокий рейтинг доверия, «зелёный» статус безопасности и солидный возраст на рынке.
Механизм обмана: лжепоставки с предоплатой
Получив контроль над юрлицом, злоумышленники начинают предлагать товары или услуги по цене ниже рыночной — например, бензин, технику или электронику. Ключевой элемент схемы — требование 100% предоплаты. Предприниматели, видя многолетнюю историю компании и хорошие показатели, нередко соглашаются на такие условия. Получив деньги от десятков клиентов, мошенники быстро обналичивают средства и исчезают.
Реальный кейс: как удалось спасти 33 млн рублей
Один из клиентов Т‑Банка едва не стал жертвой такой схемы. Производственная компания искала поставщика дизельного топлива: требовалось 500 тысяч литров, которые нужно было поставить за двое суток. В интернете нашёлся контрагент, готовый выполнить заказ за 33 млн рублей.
Перед заключением договора предприниматель проверил компанию через открытый сервис — фирма выглядела надёжной: она несколько лет работала на рынке и не вызывала подозрений. После подписания документов клиент отправил полную предоплату.
Однако платформа экосистемной защиты Т‑Банка вовремя приостановила подозрительные переводы. Алгоритмы выявили сразу несколько тревожных сигналов:
за последние месяцы у компании полностью сменились собственники и генеральный директор;
организация находилась в стадии ликвидации;
ИНН фирмы присутствовал в базе рисковых компаний;
в финансовой отчётности наблюдался нетипичный скачок оборотов;
заявленная деятельность (поставка топлива) не соответствовала реальному профилю компании — по документам она занималась налоговым консультированием и финансовыми услугами.
С клиентом оперативно связались специалисты по безопасности. Каждый из них проходит специальную подготовку, в том числе с участием психологов, чтобы максимально эффективно разъяснять риски и отговаривать людей от опасных действий. Предпринимателю подробно объяснили, как работает схема и какие признаки должны насторожить. В результате сделку удалось остановить — бизнесмен сохранил 33 млн рублей.
Комментарий эксперта: почему схема особенно опасна
Олег Замиралов, руководитель Центра экосистемной защиты Т‑Банка, отметил, что преступники всё чаще делают ставку на крупные хищения:
«Мы видим новый мошеннический тренд: преступники всё чаще пытаются атаковать бизнес и делают ставку на крупные хищения. В этом случае сумма одной попытки мошенничества была сопоставима с объёмом фрода, характерным для ряда кейсов в этом сегменте. Благодаря антифрод‑логикам (анализу транзакций на нехарактерность суммы перевода и частоты платежей, усиленной оценке портрета новых контрагентов) и оперативной работе специалистов фрод‑мониторинга нам удалось связаться с клиентом и предотвратить хищение всего за несколько минут».
